2022理财规划师专业能力题库退休养老规划题库模拟试题97

1. [单选题]下列哪一项不属于进行职业规划过程中所需要搜集的个人信息（）。

A. 兴趣爱好
B. 价值评判
C. 角色定位
D. 行业的状况

2. [单选题]刘先生今年的年龄是35岁，在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好，并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会，开始了企业年金计划，则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器公司为了实现年金的投资效益，分别委托一家基金公司作为投资管理人，一家商业银行作为年金计划的托管人和账户管理人。

A. B

3. [多选题]职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段，一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划，也可以自主进行规划。下列哪几项属于职业规划过程中的"行动"步骤（）。

A. 如果有必要，寻找额外培训和教育的机会
B. 制订一个寻找工作的策略
C. 撰写你的简历
D. 搜集公司的信息
E. 研究人才市场

4. [单选题]王女士夫妇今年均为35岁，两人打算55岁退休，预计生活至85岁，王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元，现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变，退休前，王女士家庭的投资收益率为8％，退休后，王女士家庭的投资收益率为3％。如果王女士夫妇采取定期定额投资方式积累退休金，则每年还需要投资（）元。

A. 54626.41
B. 54662.41
C. 54666.41
D. 55371.41

5. [单选题]丁克家族是由英文“Dink”（即“Double Income No Kids”）翻译而来，意指夫妇双方都有收入，但是不愿意生育子女，不需要为后代留下遗产，经济压力小，生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式，他俩还有30年退休，估计退休后会生活25年。考虑到各种因素，退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿出15万元用于一年的生活支出。另外，假设退休后每年还有5万元的收入（为方便计算，假设收入出现在年初）。目前上官夫妇的房产价值8万元，房产价值的增长率为每年7％，待退休时，上官夫妇准备将房产变卖，租房居住。为积累退休养老的基金，上官夫妇准备采取“定期定投”的方式建立退休养老基金，同时构建了每年增长7％的投资组合。将退休后的收入折现至刚退休时其价值应该为（）元。

A. 968464
B. 623467
C. 4976839
D. 4399093

6. [单选题]2016年10月，吴先生年满60岁，从某国企退休。吴先生拥有35年的工龄，退休前每月收入为6000元，当地社会平均收入为2000元，退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元，过渡性养老金政策为工龄X5元。吴先生参加了企业养老金计划，供款15年，个人供款是个人当期收入的5％，企业实行对等缴费，理财投资回报率为4％。吴先生退休后第一年生活成本5万元，退休后预期寿命为18年。吴先生可以从国家基本养老保险计划领取月基本养老金（）元。

A. 790
B. 890
C. 1025
D. 1090

7. [多选题]一般来说，女性的退休规划应该比男性更早制定，其原因有（）

A. 女性平均寿命高于男性
B. 大体上说，女性对生活质量的要求高于男性
C. 女性在工作期间平均收入低于男性
D. 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式
E. 女性年老后更容易生病，需要的医疗费用等比男性高

8. [单选题]准备的退休基金在投资中应寻求（）之间的平衡，选择合适的投资工具或投资组合。

A. 稳健性和收益性
B. 开放性和稳健性
C. 风险性和收益性
D. 多元性和稳健性

9. [单选题]在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是（）

A. 当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
B. 由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
C. 过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
D. 随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为

10. [单选题]社会养老保险的目的是对劳动者退出劳动领域后的基本生活予以保障，这一原则更多地强调社会公平性。一般而言，低收入人群^{(low income population)}基本养老金替代率（指养老金相当于在职时工资收入的比例）（）

A. 较低
B. 较高
C. 较为平均
D. 无规律

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/orkgx.html