为保证法律风险识别的全面性、准确性和系统性，银行应构建符合自

【名词&注释】

业务水平(professional level)、管理能力、政策法规(policies and regulations)、熟练掌握(skillfully master)、民事行为(civil act)、认真学习(earnestly studying)、可预见性(foreseeability)、法律事务、案件承办人、业务知识(professional knowledge)

[多选题]为保证法律风险识别的全面性、准确性和系统性，银行应构建符合自身经营管理需求的法律风险识别框架，该框架可提供以下哪些方便识别法律风险的角度（）

A. 根据银行主要的经营管理活动识别
B. 根据银行组织机构设置识别
C. 根据利益相关者识别
D. 根据法律风险源识别
E. 根据不同法律领域的识别

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学习资料：

[单选题]开展国际汇款业务过程中，以下哪（）不能体现汇出行与汇款人的契约风险。

A. 汇款申请书内容残缺
B. 汇款方式指示不明
C. 记载事项不清晰或有缺漏
D. 信托项目存在违规违法

[多选题]为客户提供上门挂失服务时，当存款人意识清醒、能正确表达的，应要求该存款人书面授权其他具有完全民事行为能力人代为办理各项挂失业务，授权书应当明确以下（）内容。

A. 委托人的姓名、身份证号码
B. 受托人姓名、身份证号码
C. 委托的事由
D. 委托的事项
E. 受托人的权限

[单选题]农村中小金融机构法律风险的全过程管理中，以下哪一项是指机构针对法律风险或法律风险事件采取相应措施，尽可能将法律风险控制在机构可承受的范围（）

A. 法律风险评价
B. 法律风险分析
C. 法律风险应对
D. 法律风险识别

[单选题]只有接受过系统专业的法律学习、有丰富法律实务经验并且熟悉金融业务的人，才能较好地揭示、防范和化解农村中小金融机构的法律风险，这体现了法律风险（）的特征。

A. 法律风险的防范和化解具有专业性
B. 法律风险是一种需要计提资本的风险
C. 法律风险是纯粹风险
D. 法律风险发生具有可预见性^{(foreseeability)}和较强的可控性

[多选题]整体法律风险管理能力评价中制度建设评价的内容，主要有（）

A. 评价机构是否建立合适的法律风险管理制度体系
B. 评价机构是否建立全面的法律风险管理制度体系
C. 从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景
D. 各项制度是否具有操作性
E. 是否存在因案件承办人的原因导致案件败诉的情况

[多选题]抵债资产处置涉及面广，情况复杂，要解决抵债资产处置中的难题，基层行社应做到（）

A. 理解相关政策法规
B. 熟练掌握业务知识^{(professional knowledge)}
C. 认真学习总行的相关审批流程提高政策和业务水平
D. 处置的抵债资产资料必须完整真实
E. 处置过程必须合规操作，公开透明

[多选题]金融创新在为商业银行提供更大的风险分散平台的同时，也增加了商业法律风险的复杂性，体现在（）

A. 金融衍生品的交易运作方式、法律关系和交易主体的复杂性，使金融衍生品交易的市场风险极易转化为法律风险
B. 金融衍生品的复杂性，使商业银行与金融消费者之间形成巨大的信息不对称，可能引发金融消费者对商业银行提起集团诉讼的法律风险
C. 商业银行的表外业务存在法律风险
D. 监管机构执法不力或者错误执行法律必然引起银行法律风险
E. 银行是高负债经营的金融服务企业必然存在银行法律风险

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