操作风险管理题库2022模拟试题111

1. [单选题]（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型^{(various type)}的操作风险损失。

A. 损失数据
B. 外部损失数据
C. 内部损失数据
D. 历史损失数据

2. [多选题]操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性

A. A风险事件的类型
B. 发生时间
C. 损失金额
D. 产生原因、重要细节描述

3. [多选题]关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。

A. 对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
B. 对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
C. 对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
D. 对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程

4. [单选题]对于金库技防的检查，以下说法正确的是（）

A. 进入库区现场测试声、光报警装置是否能启动
B. 现场查看装置是否具有防止误操作措施，是否在明显的位置便于启动
C. 查看监控录像是否能清晰显示，检查监控资料是否是专人保管，并向管理人员询问设备密码
D. 检查库房是否有灭火器，只要配备了灭火器，金库的消防设施即符合要求^{(meet the requirement)}

5. [多选题]操作风险点监控可以从（）等方面进行监控。

A. 风险点
B. 业务条线
C. 业务品种
D. 业务流程

6. [多选题]RCSA的实施最终要形成两个报告，一是RCSA总结报告，二是控制优化方案实施总结报告，总结报告主要内容包括（）。

A. RCSA工作开展情况
B. 自评估的基本结论
C. 自评估中发现的问题及控制优化方案
D. 经验总结

7. [单选题]伪造、变造多户头支票属于（）。

A. 内部欺诈
B. 系统缺陷
C. 外部欺诈
D. 人员因素

8. [单选题]即使采用适当的缓释工具，也不能（）操作风险。

A. D

9. [多选题]哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）

A. 柜面业务
B. 法人信贷业务
C. 个人信贷业务^{(private credit business)}
D. 资金业务
E. 代理业务

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