反洗钱客户身份识别题库2022加血提分每日一练(05月21日)

1. [多选题]下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）

A. A、客户行为异常
B. B、客户有洗钱嫌疑
C. C、客户提出销户
D. D、客户代理人没有授权

2. [多选题]核对客户的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人^(bearer)，应了解哪些方面的信息？

A. A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. B．资金来源
C. C．资金用途
D. D．经济状况或者经营状况

3. [多选题]客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）

A. A、要求客户提交销户申请书^{(letter of application)}，了解销户理由的合理性
B. B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C. C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。
D. D、涉及可疑交易的，是否已上报。

4. [多选题]对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）

A. A、银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B、银行客户经理
C. C、客户
D. D、代理人

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