商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主

【名词&注释】

储蓄存款(savings deposit)、操作程序(operation procedure)、暂行办法(interim procedures)、定期存款(fixed deposit)、外汇结构性理财产品、成长型基金(growth funds)、业务人员(business operation personnel)、内部监督审核、活期存款(current deposit)、指数型基金(index fund)

[多选题]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。

A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 信用风险
E. 流动性风险

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学习资料：

[单选题]商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

A. 每季度
B. 每半年
C. 每年
D. 2年

[多选题]关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是()。

A. 应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B. 必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C. 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D. 在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题
E. 在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员^{(business operation personnel)}的影响

[多选题]针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在()等方面。

A. 建立内部监督审核机制
B. 根据客户特点进行分层
C. 健全个人理财业务人员^{(business operation personnel)}管理制度
D. 了解产品和客户并合理销售
E. 进行明确的风险揭示

[单选题]张先生现有资产100万元，假如未来20年的通货膨胀率是5%，那么他这笔钱就相当千20年后的（）。

A. 100×（1+51）20
B. 1000000元
C. 100×（1+5%×20）
D. 无法计算

[单选题]将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法正确的是（）。

A. 按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券
B. 按金融产品的流动性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让存单
C. 按金融产品的收益率由大到小排序为：外币理财计划、期货、储蓄产品
D. 按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款^{(current deposit)}

[单选题]注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。

A. 收入型基金
B. 指数型基金^{(index fund)}
C. 成长型基金
D. 平衡型基金

[单选题]某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品（一年按.360天计算），该理财产品与I~IBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%一2.75%区间时。给予高收益率6%；若任何一天LIBOR超出2%一2.75%区间，则按低收益率2%计算。若实际一年中I~IBOR在2%。2.75%区间为90天，则该产品投资者的收益为（）美元。

A. 750
B. 1500
C. 2500
D. 3000

[多选题]以下关于现值与终值的计算公式中，正确的是（）。

A. 单期中终值的计算公式为：FV=Co（1+r）
B. 单期中现值的计算公式为：PV=C/（1+r）
C. 计算多期（复利）中终值的公式为：FV=PV×（1+r）t
D. 计算多期（复利）中现值的公式为：PV=fv/（1+r）t
E. 计算多期（单利）中终值的公式为：FV=PV×（1+rt）

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