外汇营运资金管理中，分行一定比率向总行缴存外汇存款准备金，分

【名词&注释】

巴塞尔委员会(basel committee)、存款准备金(deposit reserve)、主要职责(main duty)、必要措施(necessary measures)、内部审计部门(internal auditing department)、外币存款(deposit in foreign currency)、管理状况、准备金账户(reserve account)、商业银行董事会(board of directors of commercial banks)、外汇资金管理

[单选题]外汇营运资金管理中，分行一定比率向总行缴存外汇存款准备金，分行须在总行开立外汇存款准备金，分行须在总行开立外汇存款准备金账户^{(reserve account)}。外汇存款准备金的缴存范围按照中国人民银行的有关规定执行。美元存款按原币种计缴，其它币种的存款统一折算成美元计缴，折算汇率为（）会计决算外汇基准汇价。

A. 上一个月
B. 上一个季度
C. 上半年
D. 上一年

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[单选题]外汇资金管理中，总行负责对全系统外币资金进行统一平衡管理，负责（）外汇资金头寸的调度和管理。

A. 全行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 支行

[多选题]商业银行董事会^{(board of directors of commercial banks)}承担监控国别风险管理有效性的最终责任，主要职责包括（）。

A. 确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险
B. 定期审核和批准国别风险管理战略、政策、程序和限额
C. 确定内部审计部门对国别风险管理情况的监督职责
D. 制定、定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程
E. 定期审阅高级管理层提交的国别风险报告，监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况

[多选题]下列说法正确的有（）。

A. 持续期缺口为正值时，银行净值随利率上升而下降
B. 持续期缺口为负值时，银行净值随市场利率上升而下降
C. 持续期缺口为正值时，银行净值随利率下降而下降
D. 当持续期缺口为零时，银行的净值在利率变动时保持不变
E. 持续期缺口为负值时，银行净值随市场利率上升而上升

[多选题]下列关于久期缺口的说法，正确的有（）。

A. 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性也随之增强
B. 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度大于负债价值增加的幅度，流动性随之增强
C. 当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度大于负债价值减少的幅度，流动性随之降低
D. 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性的影响也越显著
E. 久期缺口为零的情况在商业银行中极少发生

[多选题]下列方法中，计量交易对手信用风险的方法有（）。

A. A, C, E

[多选题]下列各项属于商业银行从事的银行账户中的外币业务活动的有（）。

A. 外币存款
B. 外币贷款
C. 外币债券投资
D. 外汇远期的买卖
E. 跨境投资

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