【名词&注释】
上市公司(listed company)、商业银行(commercial bank)、职业道德(professional ethics)、工作经验(work experience)、投资回报率(rate of return)、暂行办法(interim procedures)、监管部门(supervision department)、业务人员(business operation personnel)、内部监督审核、充分认识(fully realize)
[单选题]某上市公司承诺其股票明年将分红5元,以后每年的分红将按5%的速度逐年递增,假设王先生期望的投资回报率为15%,那么王先生最多会以()的价格购买该公司的股票。
A. 30元
B. 40元
C. 50元
D. 60元
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学习资料:
[多选题]针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在()等方面。
A. 建立内部监督审核机制
B. 根据客户特点进行分层
C. 健全个人理财业务人员(business operation personnel)管理制度
D. 了解产品和客户并合理销售
E. 进行明确的风险揭示
[多选题]商业银行应保证个人理财业务人员(business operation personnel)具备的资格包括()。
A. 充分认识(fully realize)和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
B. 遵守个人理财业务人员(business operation personnel)职业道德操守标准或守则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点,并对有关产品市场有所认识和理解
D. 具备相应的学历水平和工作经验
E. 具备相关监管部门(supervision department)要求的行业资格
[单选题]假定某投资者欲在2年后获得121000元,年投资收益率为10%,那么他现在需要投资()元。
A. 93100
B. 100000
C. 103100
D. 100310
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