对于资本净额为正数但达不到资本监管要求的银行，商业银行监管评

【名词&注释】

资本充足率(capital adequacy ratio)、信用风险(credit risk)、社会保险(social insurance)、股份制商业银行(joint-stock commercial banks)、银行业金融机构、非银行金融机构(non-bank financial institutions)、银行资本(bank capital)、信托投资公司(trust and investment company)、传统信贷业务、设立分支机构

[单选题]对于资本净额为正数但达不到资本监管要求的银行，商业银行监管评级中其综合评级结果通常给予（）。

A. 2级
B. 3级
C. 4级
D. 5级

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学习资料：

[多选题]目前，中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的()。

A. 执行同业拆借市场管理规定的行为
B. 执行有关外汇管理的行为
C. 执行有关黄金管理规定的有关行为
D. 执行有关清算管理规定的行为

[单选题]境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，其条件应符合（）。

A. 商业银行资本^{(bank capital)}充足率不低于6%
B. 非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的5%
C. 权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%
D. 最近2个会计年度连续盈利

[多选题]某市银监分局要对某银行的违法行为举行听证，李某、王某、赵某为监察部门工作人员，张某、孙某、石某、钱某、刘某为法律部门工作人员。如果听证组拟由5人组成，请你帮助挑出正确的听证组组成人员组合（）。

A. 李某、王某、张某、孙某、石某
B. 王某、张某、孙某、石某、钱某
C. 李某、张某、孙某、石某、钱某
D. 赵某、张某、孙某、石某、刘某
E. 李某、王某、赵某、石某、刘某

[多选题]金融机构应运用适当的风险评估方法对衍生产品交易的市场风险进行评估，按市价原则管理市场风险，调整（）。

A. 交易规模
B. 交易类别
C. 风险敞口水平
D. 交易对手

[多选题]商业银行综合理财业务中对信用风险控制的描述正确的是（）。

A. 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额；
B. 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算；
C. 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算；
D. 商业银行应根据信用风险可能对银行流动性产生的影响，制定相应的限额指标。

[多选题]中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下条件（）。

A. 主要监管指标应达到监管要求，提足拨备后具有营运资金拨付能力
B. 收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营
C. 按照市场和自愿原则收购
D. 股份制商业银行原则上只能在被收购中小金融机构所在的地级市范围内设立分支机构
E. 收购对象为地方性信托投资公司^{(trust and investment company)}的，其资产质量应当较好、规模较大

[单选题]在美国税收中所占比例最大，而且较为稳定的税种是（）.

A. 公司所得税
B. 个人所得税
C. 间接税
D. 社会保险税

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