商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、风险承受能力(risk bearing capacity)、收益分配(income distribution)、统计数据(statistical data)、财务状况(financial situation)、个人理财产品(personal finance product)、暂行办法(interim procedures)、管理规章制度、产品简介、潜在客户群(potential customer group)

[判断题]商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。()

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[单选题]下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。

A. 商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B. 商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品
C. 区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售
D. 商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

[多选题]商业银行应综合分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是()。

A. 保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B. 保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
C. 非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在1万元以上
D. 非保证收益型理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上
E. 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额

[多选题]商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有()等。

A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B. 当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C. 相关风险监测与控制情况
D. 当期理财产品的收益分配和终止情况
E. 涉及的法律诉讼情况

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