"既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信

【名词&注释】

自然灾害(natural disaster)、产品设计(product design)、信用风险(credit risk)、业务流程(business process)、售后服务(after service)、主要原因(main cause)、信贷业务(credit business)、置信水平(confidence level)、业务部门(business department)、权利义务结构

[单选题]"既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（）。

A. 静态管理原则
B. 业务流程所有人负第一评估责任原则
C. 动态管理原则
D. 重要性原则

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学习资料：

[单选题]下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。

A. 提供的产品在业务管理框架方面不完善
B. 提供的产品在权利义务结构方面不健全
C. 提供的产品在风险管理要求方面不完善
D. 提供的产品在售后服务方面考虑不周到

[单选题]商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有()两类的严格程序。

A. 市场风险模型开发和模型独立控制
B. 信用风险模型开发和模型独立预测
C. 系统风险模型开发和模型独立操作
D. 操作风险模型开发和模型独立

[单选题]评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。

A. 全员风险识别与报告
B. 控制措施评估
C. 作业流程分析、风险识别与评估
D. 制定与实施控制优化方案

[单选题]相比较而言，()最容易引发操作风险的业务环节。

A. 法人信贷业务^{(credit business)}
B. 柜台业务
C. 代理业务
D. 资金交易业务

[单选题]商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。

A. 不完善内部程序
B. 系统缺陷
C. 人员因素
D. 外部事件

[多选题]商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括()。

A. 明确损失所有者
B. 总损失数额信息
C. 损失事件发生的时间、发生的单位信息
D. 总损失中收回部分信息
E. 损失事件发生的主要原因的描述信息

[单选题]下列操作风险中，属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。

A. 交割失误
B. 歧视员工
C. 模型错误
D. 自然灾害

[单选题]损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上，分别对（）和（）的概率分布函数进行估计，采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合，进而得到银行操作风险资本额的方法。

A. 损失频率，损失严重度
B. 损失概率，损失严重度
C. 损失频率，损失平均值
D. 损失概率，损失平均值

[单选题]在（）框架下，银行对其每个业务部门^{(business department)}／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平^{(confidence level)}（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。

A. 基本指标法
B. 内部衡量法
C. 打分卡法
D. 损失分布法

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