自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应

【名词&注释】

基本信息(basic information)、法律规定、建立健全(establishing and perfecting)、《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)、证明文件(documentary evidence)、行业监管部门、完全相同(completely identical)、专门机构(specialized agency)、身份证件(authenticity of identity cards)、银行分支机构

[判断题]自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件。

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[单选题]以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（）

A. 金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。
B. 金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C. 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D. 金融机构应当设立反洗钱专门机构^{(specialized agency)}或者指定内设机构负责反洗钱工作。

[单选题]以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）

A. 大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。
B. 大额交易和可疑交易的报告时限相同。
C. 大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
D. 大额交易和可疑交易的报送路径完全相同^{(completely identical)}。

[多选题]在中国人民银行授权的前提下，下列哪家人民银行分支机构既可对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查，又可对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚（）。

A. 中国人民银行广州分行
B. 中国人民银行顺德支行
C. 中国人民银行佛山市中心支行
D. 中国人民银行海口市中心支行
E. 中国人民银行高明支行

[多选题]金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计（），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A. 内部制度
B. 业务流程
C. 操作规范
D. 内部规范

[单选题]金融机构的风险划分标准应报送（）。

A. 中国人民银行
B. 中国反洗钱监测中心
C. 行业监管部门
D. 公安部

[单选题]政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（）客户的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 检查
B. 察看
C. 审查
D. 核对

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