2022理财规划师的工作流程和工作要求题库模拟练习题244

1. [单选题]以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）。

A. 工资薪金增加
B. 取得投资收益
C. 由于减税等原因使得部分债务得以免除
D. 不当得利的取得

2. [单选题]（）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

A. 客户 当前收入状况
B. 理财 目标
C. 理财 效果预测
D. 客户 当前支出状况

3. [单选题]下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好？（）

A. 保证
B. 可能
C. 肯定
D. 必然

4. [单选题]如果客户双臂紧抱，则说明他们（）。

A. 是放松的
B. 紧张
C. 不信任规划师
D. 愿意继续交谈

5. [单选题]对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划^{(implementation plan)}、情况说明、方案确认
B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划^{(implementation plan)}、方案确认
C. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划^{(implementation plan)}
D. 会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划^{(implementation plan)}

6. [单选题]在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。

A. 理财规划师的官方建议
B. 理财规划师的个人建议
C. 理财规划机构的机构检疫
D. 客户的"自我建议"

7. [单选题]对客户的资产负债表和收入支出^{(incomings and outgoings)}表进行进一步分析，一般要计算各种财务比率，其中不包括（）。

A. 结余比率
B. 负债比率
C. 投资与净资产比率
D. 总资产周转率

8. [多选题]在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法，以下关于财务比率的表述正确的是（）。

A. 结余比率=结余／支出
B. 清偿比率=负债总额／总资产
C. 即付比率=流动资产／负债总额
D. 流动性比率=流动性资产／每月支出
E. 投资与净资产比率=投资资产／净资产

9. [多选题]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。

A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度

10. [多选题]理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

A. 理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
B. 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
C. 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
D. 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
E. 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

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