对于个人信贷业务，调查主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处

【名词&注释】

小额贷款(petty loan)、客户经理(customer manager)、严重影响(seriously affect)、责任人员(responsible personnel)、个人信贷业务(private credit business)、通报批评(circulate a notice of criticism)、营业执照(business license)、虚假身份证明、审查委员会(scrutiny committee)、有关规定(related regulations)

[多选题]对于个人信贷业务，调查主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。

A. A、对受理的信贷业务，未及时指定客户经理进行调查核实的；
B. B、帮助、默许客户伪造有关资料骗取银行信用的；
C. C、通过授意、暗示等方式严重影响客户经理独立调查的。

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学习资料：

[单选题]在小额贷款的申请受理环节中，借款人常见的骗贷行为有（）。

A. 借款人提供的营业执照^{(business license)}未及时年检；
B. 借款人申请小额保证贷款，无法提供有效担保人；
C. 借款人提供虚假身份证明；
D. 保证人收入证明有虚高嫌疑

[单选题]根据我国的有关规定^{(related regulations)}，商业银行自营贷款期限最长一般不得超过（）

A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年

[多选题]依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的（）等情况，并在调查报告中记录相关情况。

A. A、背景
B. B、信用评级
C. C、经营和财务
D. D、担保和重大诉讼

[多选题]违反信贷业务规章制度中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：（）

A. A、未实行贷款审查委员会^{(scrutiny committee)}制度的；
B. B、未实行审贷部门分离或岗位分离的；
C. C、未实行信贷业务报备、备案制度的；
D. D、未实行信贷部门负责人业务任职资格认定的。

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