Altman的Z计分模型中用来衡量企业流动性的指标是()。

【名词&注释】

流动资产(current assets)、信贷风险(credit risk)、信用等级(credit rating)、总资产(total assets)、实质性(substantial)、巴塞尔(basel)、《商业银行资本充足率管理办法》(rules for regulating the capital adequa ...)、策略性选择、借款人违约

[单选题]Altman的Z计分模型中用来衡量企业流动性的指标是()。

A. 流动资产/流动负债
B. 流动资产/总资产
C. (流动资产-流动负债)/总资产
D. 流动负债/总资产

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于()

A. 风险补偿
B. 风险转移
C. 风险分散
D. 风险对冲

[单选题]《商业银行资本充足率管理办法》^{(rules for regulating the capital adequa)}规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，其中不包()

A. 交易账户中的利率风险和股票风险
B. 交易对手的违约风险
C. 全部的外汇风险
D. 全部的商品风险

[单选题]信用评分模型的关键在于()。

A. 辨别分析技术的运用
B. 特征变量的当前市场数据的搜集
C. 特征变量的选择和各自权重的确定
D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定

[单选题]经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是()。

A. RAROC=(收益一预期损失)/非预期损失
B. RAROC=(收益一非预期损失)/预期损失
C. RAROC=(非预期损失一预期损失)/收益
D. RAR0C=(预期损失一非预期损失)/收益

[单选题]()的推出标志着现代商业银行风险管理出现显著的变化。

A. 《全面风险管理框架》
B. 《巴塞尔新资本协议》
C. 《巴塞尔资本协议》
D. 以上都不是

[多选题]操作风险关键指标包括()。

A. 人员风险指标
B. 流程风险指标
C. 内部风险指标
D. 外部风险指标
E. 系统风险指标

本文链接：https://www.51bdks.net/show/o08w4o.html