【名词&注释】
理论依据(theoretical basis)、人为因素(human factor)、管理能力、调查结果(investigation results)、主观因素(subjective factors)、销售费用(selling expense)、中国证监会(china securities regulatory commission)、重要依据(important basis)、基金投资人、会计年度(fiscal year)
[单选题]不属于基金产品风险等级的是()。
A. 低风险等级
B. 无风险等级
C. 中风险等级
D. 高风险等级
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[单选题]关于基金销售费用,下列说法错误的是()。
A. 销售基金产品前,基金销售机构应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式
B. 按照基金合同和招募说明书的约定,可以对不同的投资人适用不同费率
C. 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D. 基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
[单选题]下列表述正确的是()。
A. 基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据(important basis)
B. 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力,并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据(important basis)
C. 基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时,应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰,尽量做到客观准确,并且有合理的理论依据
D. 以上全部都对
[单选题]一般来说,基金的收益预期(),投资人承担的风险也()。
A. 越高;越小
B. 越低;越大
C. 越高;越大
D. 以上皆不对
[单选题]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效期必须在()个月以上。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 6
[单选题]基金合同生效l0年以上的,基金宣传推介材料如登载过往业绩,应当登载最近()完整会计年度(fiscal year)的业绩。
A. 10个
B. 5个
C. 3个
D. 1个
[单选题]对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会(china securities regulatory commission)。
A. 10日
B. 30日
C. 3个月
D. 6个月
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