【名词&注释】
法律责任、经营活动(operating activities)、固定资产(fixed assets)、董事会(board of directors)、流动资金(circulating fund)、市场策略(market strategy)、周转资金(circulating capital)、人的独立性(individual independence)、积极开展(actively develop)、进行教育(make education)
[填空题]银行()应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
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学习资料:
[单选题]银行应对小企业市场进行必要的细分,制定符合小企业客户特点的市场策略,积极开展(actively develop)产品创新,推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务,包括()贷款和周转资金(circulating capital)贷款。
A. A、固定资产
B. B、流动资金
C. C、长期
D. D、短期
[单选题]对于有章不循的责任人,要()。
A. A、及时进行教育(make education)
B. B、对其进行审计
C. C、从严追究有关高管人员的法律责任
D. D、将其调离原岗位,并严肃处理
[多选题]董事会在银行合规管理过程中的职责包括()
A. A、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B. B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C. C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D. D、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性(individual independence)
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