【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、社会福利(social welfare)、基本信息(basic information)、投资收益(investment income)、医疗保险(medical insurance)、工伤保险(industrial injury insurance)、教育规划(education planning)、总资产周转率(total assets turnover ratio)、净资产比率(equity ratio)、收入支出(incomings and outgoings)
[单选题]政府举办的社会保障计划不包括()。
A. 失业保险
B. 养老保险
C. 社会救济
D. 企业年金
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学习资料:
[单选题]客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,属于客户非经常性收入的是()。
A. 工资薪金
B. 奖金
C. 利息和红利
D. 彩票中奖收入
[单选题]以下选项属于财务信息的是()。
A. 风险承受能力
B. 价值观
C. 投资偏好
D. 收入状况
[单选题]净资产是客户总资产减去负债总额后的余额,是客户真正拥有的财富价值,以下有关客户净资产的说法错误的是()。
A. 净资产一般为正值
B. 净资产越大,说明个人拥有的财富越多
C. 理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构
D. 取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一
[单选题]理财规划师所在机构的义务不包括()。
A. 提供理财服务
B. 提供书面理财计划
C. 跟踪和监督理财计划的执行
D. 收取理财费用
[单选题]对客户的资产负债表和收入支出(incomings and outgoings)表进行进一步分析,一般要计算各种财务比率,其中不包括()。
A. 结余比率
B. 负债比率
C. 投资与净资产比率(equity ratio)
D. 总资产周转率(total assets turnover ratio)
[单选题]荣氏模型将人的心理分为四种基本类型:其中不包括()。
A. 外在感应型
B. 内在感应型
C. 感官型
D. 直觉型
[多选题]理财规划方案内容主要包括()。
A. 现金规划
B. 风险管理规划
C. 家庭消费支出规划
D. 税收筹划、投资规划
E. 教育规划(education planning)
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