（）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划，并考虑教育

【名词&注释】

意见分歧(difference of opinion)、客观性(objectivity)、银行卡(bank card)、客户关系(customer relationship)、财务状况(financial situation)、中国银行(bank of china)、整体规划(overall planning)、量身定做(made-to-measure)、人生目标(life aim)、越多越好

[单选题]（）时期个人的人生目标^{(life aim)}应该是仔细规划消费支出规划，并考虑教育费用的准备。

A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休前期

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学习资料：

[多选题]理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。

A. A．正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
B. B．正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C. C．正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D. D．正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩
E. E．即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

[单选题]按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（）。

A. 正直诚信原则
B. 方案确保客户获利原则
C. 勤勉谨慎原则
D. 团队合作原则

[单选题]个人理财的终极命题是（）。

A. 得到社会的尊重
B. 如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化
C. 越多越好
D. 保存家中财产，实现财富的代际相传

[单选题]对共同基金描述错误的是（）。

A. 具有集合理财的特点
B. 具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点
C. 投资起点低、比较适合大众投资者
D. 通过非公开募集资金的方式发行

[单选题]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做^{(made-to-measure)}理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划^{(overall planning)}
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

[单选题]中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。

A. 50万元人民币
B. 50万美元
C. 100万元人民币
D. 100万美元

[多选题]富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。

A. 较高的信用额度
B. 优惠消费折扣
C. 银行卡免年费
D. 汇款少收手续费
E. 理财窗口优先办理业务

[多选题]理财规划的标准流程顺序包括（）。

A. 建立客户关系
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 制定并实施理财方案
E. 持续理财服务

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