客户将银行存款转换成货币市场基金，这个理财行为改变了其资产负

【名词&注释】

循序渐进、股票型基金(stock fund)、开展工作(developing job)、货币市场基金(money market fund)、银行存款(bank deposit)、债券型基金(bond fund)、目的性原则(aim principle)、汽车贷款(loan automobile)、房屋贷款、资产负债比(worth debt ratio)

[判断题]客户将银行存款转换成货币市场基金，这个理财行为改变了其资产负债比^{(worth debt ratio)}率。()

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是()。

A. 财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
B. 财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
C. 财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
D. 财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

[多选题]李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。

A. 由于储蓄利率下调，传统寿险的预期利率降低，所以，购买养老保险不是令人满意的选择
B. 养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C. 证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D. 购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险
E. 与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低

[多选题]税务规划的原则包括()。

A. 目的性原则^{(aim principle)}
B. 隐藏性规则
C. 合法性原则
D. 规划性原则
E. 综合性原则

[多选题]税收规划的基本方法包括()。

A. 避免应税所得的实现
B. 均衡地取得应税所得
C. 推迟纳税义务的发生
D. 充分利用税法中费用扣除的规定
E. 将一次性收入转化为多次性收入

[单选题]理财师开展工作最关键的环节是（）。

A. 了解客户、精准把脉其需求
B. 明确理财目标、做好服务
C. 了解市场竟争机制
D. 满足客户需求

[单选题]下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。

A. 家庭衰老期尽量不要承担贷款
B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C. 家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D. 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款^{(loan automobile)}等各项贷款

[多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

A. 开户资料
B. 调查问卷
C. 面谈沟通
D. 客户面谈
E. 电话沟通

本文链接：https://www.51bdks.net/show/nr0x6z.html