资金清算业务考试题库2022模拟考试题免费下载301

1. [单选题]个人存款跨行通存通兑业务是指依托（），实现不同银行业金融机构间的资源共享，为客户办理人民币个人存款账户现金存取.资金转账及账户信息查询等业务。

A. 大额支付系统
B. 行内汇划系统
C. 农信银系统
D. 小额支付系统

2. [单选题]山东省农村信用社清算备付金账户出现日间或日终透支的利息计算公式为：日间（终）透支利息=透支金额×（）。

A. 透支利率
B. 准备金利率^{(reserve rate)}
C. 一般准备金利率^{(reserve rate)}
D. 拆借利率

3. [单选题]农信银系统使用（）交易进行前置机与行内主机对账处理。

A. 发送主机对账通知
B. 前置与农信银中心对账
C. 前置系统日终处理
D. 与主机对账

4. [多选题]关于票据背书的有关规定，正确的是（）。

A. 背书必须是记名背书，背书应记载被背书人名称、背书日期并签章
B. 票据背书转让时，背书未记载日期的，视为在票据到期日前背书
C. 出票人或背书人记载“不得转让”字样的票据不能转让，其后手仍然转让的，出票人、背书人对其后手的被背书人不承担保证责任
D. 票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应承担票据责任

5. [多选题]营业网点柜员办理农信银通存通兑业务时，系统提示“交易超时/与主机失去联系”时，下列操作流程正确的是（）。

A. 柜员应通过“0047最后五笔账务性交易查询”查询核心系统账务流水，通过“915005通存通兑查询”交易查询农信银业务状态。
B. 核对现金库存，根据库存现金收付情况进行后续处理。
C. 柜员发现当日操作错误，应根据有关规定，通过“913006柜台冲销”交易进行冲销处理。
D. 网点柜员可以应客户要求，使用“柜台冲销”交易处理业务。

6. [单选题]资金汇划业务往来账务采取集中核算方式，往来账户统一设置在（）。

A. 省信息科技部门
B. 省资金中心
C. 省财务会计部
D. 省业务发展部

7. [多选题]农信银通存通兑业务资金清算采取（）的方式。

A. 逐笔发起
B. 批量发起
C. 实时清算
D. 统一清算

8. [单选题]农信银前置机与主机对账成功后，使用（）交易完成前置机系统的日终处理，包括下载农信银行名行号信息及数据清理等。

A. 发送主机对账通知
B. 前置与农信银中心对账
C. 前置系统日终处理
D. 与主机对账

9. [单选题]（）是明细核算的主要形式，是各科目的明细记录，实行按户立账，连续记载，不得以凭证代替。

A. 分户账
B. 客户分户账
C. 明细账
D. 总账分录

10. [单选题]营业机构不再使用的柜员卡，要在（）上进行注销登记并及时上缴县级联社财务会计部门^{(account branch)}。

A. A.《会计出纳工作出志》B.《柜员卡管理登记簿》C.《会计人员分工交接登记簿》D.《重要空白凭证登记簿》

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