商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。

【名词&注释】

恐怖袭击(terror attack)、控制措施(control measures)、系统故障(system fault)、理财产品(finance product)、内部审计报告、化整为零、交易系统(trading system)、统一性原则(the principle of unity)、全面性原则(totality principle)、及时性原则(principle of time)

[多选题]商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。

A. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
B. 未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C. 未能正确识别假钞
D. 未经授权办理大额取现业务
E. 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

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学习资料：

[多选题]以下属于外部事件导致的操作风险有。（）

A. 火灾
B. 地震
C. 恐怖袭击
D. 洪水

[单选题]风险经理在检查信用卡资料时，发现某申请人年龄22岁，职务处级，年收入30万以上，对于这种情况，风险经理应重点关注（）环节。

A. 信用卡申请
B. 卡片领用
C. 属地催收
D. 止付通知单发送

[单选题]信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。

A. 身份证明及联网核查资料
B. 身份证明及收入证明
C. 联网核查资料及收入证明
D. 身份证明、联网核查资料和收入证明

[多选题]操作风险点监控可以从（）等方面进行监控。

A. 风险点
B. 业务条线
C. 业务品种
D. 业务流程

[多选题]以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（）。

A. 专项治理检查报告
B. 业务检查报告
C. 内部审计报告
D. 外部监管审计报告等资料

[单选题]损失数据收集遵循的原则不包括（）。

A. 重要性
B. 谨慎性
C. 多样性
D. 统一性

[单选题]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）

A. 交易系统^{(trading system)}中的执行价格与会计记录系统存在差异
B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
C. 柜员错误收取外币汇款手续费
D. 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

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