小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住房，贷款120万，2

【名词&注释】

保证金(margin)、客户经理(customer manager)、感情交流(emotion exchange)、高风险(high risk)、理财产品(finance product)、销售业务(selling operation)、年收入(annual income)、基础上(basis)、客户关系维护

[单选题]小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住房，贷款120万，20年还清，目前平均年收入^{(annual income)}20万元，年储蓄8万元，计划50岁退休，余寿20年，小李理财价值观更接近的类型是（）。

A. 蚂蚁族（偏退休型客户）
B. 蟋蟀族（偏当前享受型客户）
C. 蜗牛族（偏购房型客户）
D. 慈乌族（偏子女型客户）

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学习资料：

[单选题]财富系列理财产品的特点不包括（）。

A. 低风险
B. 收益稳健
C. 高风险
D. 期限灵活

[单选题]客户进行现货延期交收合约交易时，（）的交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益。

A. 交易时冻结保证金
B. 强行平仓
C. 多空双向交易
D. 撮合成交

[单选题]“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是（）。

A. 5万元
B. 30万元
C. 50万元
D. 100万元

[单选题]基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束（）内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。

A. 15日
B. 1个月
C. 1个季度

[单选题]（）是指客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上^(basis)，建立与客户之间和谐稳固的关系。

A. 上门维护
B. 顾问式维护
C. 超值维护
D. 情感维护

[单选题]储债可用该期债券的（）办理业务，以（）作为后续交易的依据

A. 部分购买金额；单券余额
B. 整单全额；全部购买金额
C. 部分购买金额；全部购买金额
D. 整单；购买金额

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