开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？

【名词&注释】

客户经理(customer manager)、资金来源(capital source)、外汇业务(foreign exchange business)、负责人(person in charge)、定期存款(fixed deposit)、借款人(borrower)、业务人员(business operation personnel)、非正常(non-normal)、活期存款(current deposit)、银行营业网点(banking offices)

[多选题]开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？

A. A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. B．外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效
C. C．外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符
D. D．国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

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学习资料：

[多选题]应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。

A. A．交易金额单笔人民币1万元以上
B. B．交易金额单笔人民币10万元以上
C. C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

[多选题]开立对公人民币活期存款^{(current deposit)}账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员。

A. A．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B．客户经理
C. C．经营部门负责人
D. D．其他相关业务人员^{(business operation personnel)}

[多选题]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、销户时，对单位非经营所得或非正常^(non-normal)渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。
C. C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用
D. D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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