对于存款人存在以下（）情况，开户基层营业机构应采取切实有效的

【名词&注释】

投资收益(investment income)、银行承兑汇票(bank acceptance)、经营规模(scale of operation)、切实有效(practical and effective)、登记簿(register)、持卡人(cardholder)、交通银行(bank of communications)、到期日(due date)、不定期检查(casual inspection)、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]对于存款人存在以下（）情况，开户基层营业机构应采取切实有效的方式进行核实、对账，严控支付风险。

A. 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B. 账户资金快进快出，过渡性明显
C. 拆分交易，故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大，与单位经营规模不符

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[单选题]用于银行承兑汇票的定期保证金，保证金的到期日^{(due date)}（）银行承兑汇票的到期日^{(due date)}期。

A. 不能晚于
B. 等于
C. 晚于
D. 没有限制

[单选题]营运主管应不定期检查^{(casual inspection)}柜员的尾箱，每天对柜员款箱加双锁双封入库保管进行监督，（）至少一次对柜员款箱（含未当班柜员）的现金款箱、在行式自助设备进行彻底的检查、清点，确保账款、账实相符。

A. 每天，
B. 每半月，
C. 每月，
D. 每季。

[单选题]持卡人太平洋卡到期换卡后，原签约关系继续有效。太平洋卡到期销户或到期乙方不再换领新卡时，原签约关系（）。

A. 继续有效，
B. 需人工解除，
C. 自动解除，
D. 不确定。

[单选题]“柜员当班期间在柜台内办理本人的私人业务，授权柜员为本人的私人业务进行授权”为（）级风险。

A. 二
B. 三
C. 四
D. 五

[单选题]交通银行^{(bank of communications)}代客黄金套期保值业务中“71103衍生工具投资收益”二级科目，用于核算和反映本行叙做的各项衍生工具已实现的（）。

A. 负债
B. 往来收入
C. 资产
D. 收益和损失

[单选题]联名账户借记卡存款金额达到大额标准时，应输入存款人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，同时登记（）。

A. “大额存取款登记簿”
B. “大额转账登记簿”
C. “大额存取款登记簿”且“大额转账登记簿”
D. “大额存取款登记簿”或“大额转账登记簿”

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