金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、人员配备(personnel allocation)、管理办法、行政处罚(administrative punishment)、法律规定、人员培训(personnel training)、工商银行(industrial and commercial bank)、分支机构(branch)、中国证券(china ' s securities)、《中华人民共和国反洗钱法》

[单选题]金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A. 风险
B. 客户
C. VIP
D. 服务

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[单选题]我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）

A. 广义
B. 狭义
C. 一般
D. 特殊

[单选题]委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）

A. 金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
B. 第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任

[单选题]客户持本人在工商银行^{(industrial and commercial bank)}北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行^{(industrial and commercial bank)}上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）

A. 工商银行^{(industrial and commercial bank)}总行
B. 工商银行^{(industrial and commercial bank)}北京分行金融街支行
C. 工商银行^{(industrial and commercial bank)}上海分行陆家嘴支行
D. 工商银行^{(industrial and commercial bank)}上海分行

[单选题]实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括（）

A. 反洗钱法
B. 刑法
C. 金融机构反洗钱规定
D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

[单选题]非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）

A. 填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件
B. 本级及所辖分支机构^(branch)反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C. 单位本级及所辖分支机构^(branch)举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D. 机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

[多选题]根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，（）制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007年8月1日起施行。

A. 中国人民银行
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国证券^{(china s securities)}监督管理委员会
D. 中国保险监督管理委员会

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