开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、经营活动(operating activities)、组织机构(organization)、投资收益(investment income)、商业秘密(trade secret)、经济组织(economic organization)、理财产品(finance product)、重要依据(important basis)、跟单信用证(documentary credit)、债权债务关系(debtor-creditor relationship)

[多选题]开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。

A. 理财产品^{(finance product)}名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓
B. 理财产品^{(finance product)}名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓
C. 理财产品^{(finance product)}名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓
D. 避免使用易引发争议的模糊性语言
E. 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品^{(finance product)}

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学习资料：

[单选题]开展跟单信用证^{(documentary credit)}业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。

A. 信用证的跨国性引发的法律风险
B. 信用证的审单不慎引发的法律风险
C. 信用证诈骗引发的法律风险
D. 进出口商违约引发的法律风险

[单选题]开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

A. 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
B. 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
C. 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
D. 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

[单选题]开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

A. 侵犯客户商业秘密导致的法律风险
B. 国内法律环境不明朗引发的法律风险
C. 违规收费引发的法律风险
D. 主体信息不对称的法律风险

[单选题]银行在签发票据时，应对出票申请人提供与收款人相关联的的真实交易关系或者债权债务关系^{(debtor-creditor relationship)}的证明材料进行审查，其中对合同主体资格的审查不包括以下（）

A. 出票申请人是否属于企业法人或者其他经济组织
B. 出票申请人是否依法从事经营活动
C. 出票申请人签署的合同是否超过经营许可范围
D. 出票申请人过去三年是否盈利

[多选题]银行可根据自身的需求和资源状况，选择建立重大法律风险预警制度，并制定相应的应急预案，应急预案应明确以下哪些内容（）

A. 应急处理的相关组织机构
B. 处理流程
C. 沟通机制
D. 应急措施
E. 资源的配置保障

[单选题]以下对法律风险管理能力评价的作用描述不正确的是（）

A. 提高经营效益
B. 为董事会和高级管理层进一步优化或调整相关政策提供重要依据^{(important basis)}
C. 为董事会和高级管理层再造业务流程提供重要依据^{(important basis)}
D. 消除法律风险对机构经营的影响

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