关于银行远期外汇交易的说法中，正确的是（）。

【名词&注释】

储蓄存款(savings deposit)、中央银行(central bank)、主要职责(main duty)、流动资金贷款(working capital loan)、风险管理部门、外币存款(deposit in foreign currency)、远期外汇交易(forward exchange dealing)、活期存款(current deposit)、利息收入(interest income)、零存整取(installment savings)

[单选题]关于银行远期外汇交易^{(forward exchange dealing)}的说法中，正确的是（）。

A. 不需要事前约定交易的币种、金额和汇率
B. 远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值
C. 可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割
D. 远期外汇交易^{(forward exchange dealing)}具有能够对冲利率风险的优点

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[单选题]公司贷款中的中长期贷款不包括()

A. 项目贷款
B. 房地产开发贷款
C. 银团贷款
D. 流动资金贷款

[多选题]下列对外汇存款的分类正确的是()。

A. 按照存款客户类型分类为外汇储蓄存款和单位外汇存款
B. 按照存期分为活期存款^{(current deposit)}和定期存款
C. 按照帐户种类分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户
D. 按照业务种类分为单位定期存款和单位协定存款

[多选题]国债相对于公司债的特征是()

A. 风险较低
B. 流动性较低
C. 收益较低
D. 免交利息税

[单选题]以下关于活期存款^{(current deposit)}和定期存款计息方法表述正确的是（）。

A. 银行多使用积数计息法计算定期存款利息
B. 银行多使用积数计息法计算活期存款^{(current deposit)}利息
C. 银行多使用逐笔计息法计算活期存款^{(current deposit)}利息
D. 银行多使用逐笔计息法计算零存整取^{(installment savings)}存款利息

[单选题]境内机构经常项目外汇账户限额采用（）核定。

A. 美元
B. 人民币
C. 我国银行开办外币存款业务的9种外币中的任何一种
D. 可自由兑换的任何外币

[多选题]下列关于商业银行现金资产的表述正确的是（）。

A. 商业银行的现金资产除库存现金外还包括存放中央银行款项和存放同业及其他金融机构款项
B. 库存现金主要用于应付客户提现和银行本身日常开支，所以为保证对客户的支付，库存现金的规模应尽量大
C. 存放中央银行款项即存款准备金
D. 商业银行在其他银行保有存款的目的是获得利息收入^{(interest income)}
E. 存放同业的存款属于活期存款^{(current deposit)}性质，可以随时支用

[单选题]主要职责是执行风险管理政策的机构的是（）。

A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 风险管理部门

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