银行客户经理考试题库2022投资理财业务题库加血提分每日一练(09月27日)

1. [多选题]商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形，且造成客户经济损失的，应按照有关法律规定^{(relative legal regulations)}或者合同的约定承担责任^{(undertake responsibility)}。（ ）

A. A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
B. B、商业银行未按客户指令进行操作
C. C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件^{(documentary evidence)}的；
D. D、由不具备理财业务人员^{(business operation personnel)}资格的业务人员^{(business operation personnel)}向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

2. [多选题]客户在我行可以选择的基金定投投资期限有（）。

A. A、3年
B. B、5年
C. C、8年
D. D、10年

3. [多选题]公募基金主要具有的特征有（）。

A. A、可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广
B. B、基金募集对象不固定
C. C、投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D. D、遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

4. [多选题]关于基金的交易价格与基金资产净值，以下说法正确的是（）。

A. A、基金的资产净值是通过基金估值来实现的
B. B、对于封闭式基金而言，交易价格与基金份额资产净值无关，而是取决于资金供求关系
C. C、对于封闭式基金而言，交易价格最终取决于基金份额资产净值
D. D、对于开放式基金而言，交易价格就是基金份额资产净值

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