以下关于广东农信社办理个人金融IC.卡销户圈提业务的主要风险点

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、储蓄存款(savings deposit)、计量单位(measurement unit)、经营范围(business scope)、法定代表人、定期存款(fixed deposit)、证明文件(documentary evidence)、注册资本(registered capital)、有效证件(perfect instrument)、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]以下关于广东农信社办理个人金融IC.卡销户圈提业务的主要风险点的描述正确的是（）

A. 销户圈提支出金额与圈提的金额、查询的补登账户余额是否一致
B. 以转账方式销户圈提时，转入账号是否与客户提供的一致
C. 柜员录入的卡号是否正确
D. 销户圈提的日期是否已过清算周期（销卡日期+21日）
E. 客户提交的有效证件^{(perfect instrument)}、带有领取电子现金说明的业务凭证是否真实、有效，齐全

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[单选题]（）是农业银行各级对外营业机构中，拥有中国农业银行柜面生产系统柜员号并从事交易或业务授权的人员。

A. 主管
B. 柜员
C. 授权员
D. 负责人

[单选题]主管卡制度是业务系统中超过限额控制和授权范围等高风险的业务（或交易）进行复核、和授权的一种内控制度，是规避柜面（）风险的重要手段。

A. A、资金风险
B. B、票据风险
C. C、业务操作风险
D. D、营运风险

[单选题]建立错款，事故及案件报告制度。发生错款时，应（）。

A. A、及时逐级上报
B. B、私底下告知部门主管，查找原因
C. C、反复翻查，多人复核
D. D、自行多除少补

[多选题]会计账务要求每日核对的有（）.

A. A、重空
B. B、各科目总账余额与分户账、余额表的相符情况
C. C、日计表与登记簿余额的相符情况
D. D、抵质押物账实相符情况

[多选题]外汇存款包括哪些？（）

A. A、对公外汇存款
B. B、个人外币储蓄存款
C. C、个人外汇定期存款
D. D、外汇通知存款

[多选题]重要空白凭证核算应遵循以下原则（）。

A. A、纳入642科目
B. B、以人民币为计量单位
C. C、以一份一元的假定价格入账
D. D、传票必须记载凭证的名称、起止号码

[多选题]出现以下（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A. A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件^{(documentary evidence)}种类、身份证件^{(authenticity of identity cards)}号码、注册资本^{(registered capital)}、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. B、客户行为或者交易情况出现异常的
C. C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D. D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

[多选题]核心系统账务整合后，内部户可以区分为（）。

A. A、标准户
B. B、内部户
C. C、外部户
D. D、非标准户

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