持票人开户行受理单位客户提交的全国银行汇票，若出票行为跨一级

【名词&注释】

法律责任、目标客户群(target consumers)、工商银行(industrial and commercial bank)、相关规定(relevant regulations)、库存现金(cash on hand)、内部人员(insider)、业务主管(operating officer)、银行汇票(bank draft)、身份证件(authenticity of identity cards)、先进个人(advanced individual)

[单选题]持票人开户行受理单位客户提交的全国银行汇票^{(bank draft)}，若出票行为跨一级分行的其他建行网点，则CCBS系统相关解付交易的“交易类别”栏位应选择（）

A. 2-转账
B. 4-电子汇划
C. 3-交换提出
D. 5-其他

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[单选题]下列哪项不是网点负责人每周履职管理的内容。（）

A. A、每周进行安全检查，明确专人负责及时开关网点监控和报警设备，进行安全布防监控，并做好记录。
B. B、督促现场业务主管^{(operating officer)}认真行使网点内控管理职责，加强对库存现金、有价单证、空白重要凭证、挂失业务、反交易业务和权限卡、大额现金及转账业务、公私印章管理等重要事项的检查监控，支持现场业务主管^{(operating officer)}独立履行事中控制和业务管理职责。
C. C、组织对网点的物防、技防设施，员工防范意识和各项安全制度落实情况进行一次全面检查，并作好记录。
D. D、每周听取现场业务主管^{(operating officer)}对网点规章制度执行情况的汇报，对反映的问题进行整改落实。

[单选题]外部欺诈是指在没有内部人员协助的情况下，因（）故意实施的欺骗、盗用财产或逃避法律责任行为给工商银行造成损失的风险。

A. A、单位或个人
B. B、其他人员
C. C、员工
D. D、第三方

[单选题]按照对网点营销的相关规定，在个人客户营销技巧中，以下对批量营销方式的特点，描述不正确的是（）。

A. 批量营销的目标客户群的质量较高
B. 营销的成功率较其他方式高
C. 银行网点对批量营销活动的计划性较强
D. 营销针对性较强

[多选题]根据特别重大群体性事件（I级）的报告处置机制，事发机构主要负责人以下处置正确的有（）。

A. A.第一时间组织控制现场B.救助伤病人员C.保全证据D.保持正常营业E.请求当地证监会支援

[单选题]未在银行开立结算账户的个人持银行汇票^{(bank draft)}请求办理付款，银行受理过程中应以该持票人的姓名开立（）

A. A．应解汇款账户
B. B．个人结算账户
C. C．个人储蓄账户
D. D．单位结算账户

[单选题]龙卡IC信用卡区别于磁条信用卡的特有功能是（）

A. 电子现金
B. 循环信用
C. 预借现金
D. 分期付款

[单选题]办理损毁换折，必须凭本人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}办理；如为代办，代理人必须出具（）。

A. 户主本人
B. 开户人
C. 户主本人及代理人
D. 代理人

[单选题]以下哪个选项不是构筑交流平台的主要做法（）.

A. A“送”，组织转型师资和相关人员外出参加高层次的网点转型相关课程的学习。
B. B“请”，积极邀请第三方培训机构或专家，就转型工作、认识及其相关内容进行培训。
C. C“促”，通过督导网点转型，进一步丰富工作内涵。
D. D“带”，充分利用网络优势和转型先进单位、先进个人^{(advanced individual)}的帮传带作用。

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