洗钱对金融系统的危害：（）

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、法律责任、管理办法、基本信息(basic information)、经济损失(economic loss)、金融市场(financial market)、情节严重(gravity of the circumstances)、机动车驾驶证(motor vehicle driving license)、构成犯罪(a crime)、犯罪分子

[多选题]洗钱对金融系统的危害：（）

A. A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；
B. B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；
C. C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；
D. D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

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[单选题]金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A. 一月
B. 三月
C. 半年
D. 一年

[多选题]金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的法律责任是（）。

A. A、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款
B. B、上述情况下，情节严重^{(gravity of the circumstances)}的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
C. C、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪^{(a crime)}的，移交司法机关依法追究刑事责任
D. D、金融机构违反本办法规定，情节严重^{(gravity of the circumstances)}的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户

[多选题]不能作为存款实名制证件使用的有（）。

A. A、临时身份证
B. B、学生证
C. C、机动车驾驶证^{(motor vehicle driving license)}
D. D、介绍信

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