反洗钱客户身份识别题库2022冲刺密卷案例分析题正确答案(07.30)

1. [多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

A. A．大额现金开户
B. B．异常开户
C. C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. D．一般存款账户

2. [多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A. A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B. B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C. C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D. D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

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