借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的金融

【名词&注释】

功能定位(function orientation)、主要原因(main cause)、经济业务事项、《破产法》、有关规定(related regulations)、中国银监会(china banking regulatory commission)、交易规则(transaction rule)、商业银行法(commercial bank law)、交易方式(transaction mode)、小额存款人

[单选题]借助于金融市场的交易组织、交易规则^{(transaction rule)}和信用制度，以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式^{(transaction mode)}，为各种金融工具互相转换提供必需的条件，可以降低交易成本，便利金融工具交易，这体现了金融市场的（）功能。

A. 货币资金融通
B. 经济调节
C. 反映经济运行
D. 交易及定价

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学习资料：

[多选题]客户开发和管理的主要方式有（）。

A. 维护访问
B. 建立客户追踪制度
C. 建立客户风险管理制度
D. 扩大销售
E. 定期维护管理

[多选题]合规文化的特点主要包括（）。

A. 合规文化的核心是法律意识
B. 合规文化是银行的自身需求
C. 合规文化体现了价值取向
D. 合规文化必须通过制度传达
E. 合规文化是银行企业文化的核心构成要素

[单选题]《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低（）。

A. 4%
B. 5%
C. 6%
D. 8%

[单选题]对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制称为（）。

A. 运营控制
B. 授权审批控制
C. 会计系统控制
D. 不相容职务分离控制

[单选题]当商业银行不能支付到期债务时，根据《商业银行法^{(commercial bank law)}》、《破产法》的有关规定，（）可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或破产清算的申请。

A. 中国银监会
B. 中国人民银行
C. 商业银行
D. 国务院财政部

[单选题]关于货币经纪公司的功能定位，表述错误的是（）。

A. 货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点，发挥交易媒介作用
B. 通过掌握的多头和空头需求，撮合最匹配的双方进行交易
C. 与双方同时进行交易
D. 不允许从事自营交易

[单选题]资产支持证券是资产证券化产生的资产，与一般性证券相比，以下说法关于资产支持证券特点的说明中唯一正确的是（）。

A. 破产保护
B. 分为不同等级
C. 提前偿还风险
D. 以上说法均正确

[多选题]保护小额存款人的利益，是存款保险体系在大多数情况下由政府出面组建.或者得到政府资助的主要目的，也是规定最高保额的主要原因。保护小额存款人的原因在于：（）。

A. 社会公正的需要
B. 银行利润需要
C. 社会稳定的需要
D. 银行稳定的需要
E. 以上都正确

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