在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（

【名词&注释】

人身保险(personal insurance)、证券市场(securities market)、客户关系(customer relationship)、财务状况(financial situation)、量身定做(made-to-measure)、净资产比率(equity ratio)、专业人士(specialty people)、流动性比率、金融产品销售、金流量表

[单选题]在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。

A. 运用语言沟通技巧
B. 懂得运用各种非语言的沟通技巧
C. 在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
D. 在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

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学习资料：

[多选题]衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。

A. A、是否享受社会保障
B. B、是否有适当、收益稳定的投资
C. C、是否有充足的现金准备
D. D、是否有额外的养老保障计划
E. E、是否购买了适当的财产和人身保险

[单选题]以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

A. 理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
B. 理财规划强调个性化
C. 理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
D. 理财规划通常由专业人士^{(specialty people)}提供

[单选题]下面对股票描述错误的是（）。

A. 代表股份资本所有权的证书
B. 本身有价值
C. 一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本
D. 只能通过证券市场将股票转让或出售

[单选题]财富管理服务的核心内容是（）。

A. 家族股权管理
B. 私人服务
C. 财产保护、积累和传承
D. 利润最大化

[单选题]老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（）。

A. 财产传承规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 风险管理规划

[单选题]理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是（）。

A. 对客户的财务信息要有充分了解
B. 对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
C. 要了解客户的期望目标
D. 对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

[多选题]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户利润表分析
D. 财务比率分析
E. 客户婚姻、子女情况

[多选题]理财分析师在分析客户财务状况时，需要分析的基本的财务比率包括（）。

A. 结余比率
B. 投资与净资产比率
C. 清偿比率
D. 负债比率
E. 流动性比率

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