人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

【名词&注释】

基本信息(basic information)、资金来源(capital source)、金融业务(financial business)、真实有效(true and effective)、联系方式(styles integrating)、证明文件(documentary evidence)、非正常(non-normal)、登记代理人(registration agents)、有效期限(valid period)、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、销户时，对单位非经营所得或非正常^(non-normal)渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。
C. C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用
D. D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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[多选题]为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？

A. A．客户的住所地或者工作单位地址
B. B．客户的联系方式
C. C．客户的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件的种类
D. D．客户的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件号码和有效期限^{(valid period)}

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）

A. A、要求出示真实有效的客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B. B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C. C、核对代理人的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件
D. D、登记代理人^{(registration agents)}的姓名或者名称、联系方式、身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件的种类、号码

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