建行柜员合规考试题库2022模拟练习题154

1. [多选题]公司客户支付信贷资金，我行应对客户实际支付情况通过多种渠道核实信贷资金的使用方向，主要包括（）。

A. 检查相关采购合同、凭证、发票
B. 销售收入回款情况
C. 实际核实信贷资金支付后购入的商品或服务
D. 掌握信贷资金用途的真实性

2. [多选题]有下列情况之一的销售人员，应注销岗位资格和证书，并不得从事理财产品销售。（）

A. 半年内遭到客户有效投诉三次（含）以上的。
B. 一年内遭到客户有效投诉三次（含）以上的
C. 泄露个人客户信息等商业秘密并因此给中国建设银行的商誉和经济利益造成损害的。
D. 因故意或重大过失造成重大客户流失的。
E. 违反中国建设银行规章制度，造成严重负面影响的

3. [多选题]私人银行香港投资移民的办理流程包括（）。

A. 提出服务申请，转接第三方中介机构为客户办理第三国永久性居民^{(permanent resident)}身份证^{(resident identity card)}
B. 向香港入境处递交申请文件作审批，获取原则上批准，并获得赴港签证
C. 6个月内在港投资港币1000万
D. 获取香港入境处发出之正式批准以申请香港临时居民身份证^{(resident identity card)}，正式成为香港居民
E. 投资满7年后，若符合香港入境条例，即可成为香港永久性居民^{(permanent resident)}及可申领取特区护照

4. [多选题]只能由省分行核算中心进行处理的业务事项包括（）。

A. 法人账户透支取现维护
B. 总分不平调整
C. 电子银行业务收入异常调整
D. 向前设定“通知存款设定日期”
E. 对公账户存款种类调整（账户余额在5万元以上）

5. [单选题]个人活期存款按季结息，每季末月的（）为结息日。

A. 10日
B. 20日
C. 30日
D. 15日

6. [单选题]嵌入商户收银终端系统，提供交易接口，安装专用密码键盘，通过银行卡信息读写设备和专用网络直接受理银行卡交易的终端是（）。

A. ATM
B. PGS
C. POS
D. MIS终端

7. [单选题]房e通认证用户可在线进行（）贷款申请。

A. 本人的
B. 本人及代他人的
C. 本人及亲属的
D. 任意

8. [单选题]授信额度内单笔短期信贷业务审批权是指，在已审批通过的客户授信额度内，对（）（含）以内单笔信贷业务信用风险敞口的审批权。

A. 半年期
B. 1年期
C. 2年期
D. 3年期
E. 5年期

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