【名词&注释】
因地制宜(local conditions)、性格特征(character traits)、总资产周转率(total assets turnover ratio)、净资产比率(equity ratio)、经常性项目(ordinary items)、具体分析(concrete analysis)、收入支出(incomings and outgoings)、现实主义者(realist)、要注意的问题(be pay attention to some problems)、主观臆断
[多选题]理财规划师语言交流中需要注意的问题(be pay attention to some problems)有()。
A. 注意语速和长度
B. 理财规划师要注意词语的特定意思
C. 避免主观臆断
D. 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
E. 尽量使用命令语气
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学习资料:
[单选题]
[多选题]以下属于事实性信息的是()。
A. 客户的工资收入
B. 客户的年龄
C. 客户的投资偏好
D. 客户对未来生活的期望
E. 客户的个人喜好
[单选题]灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合()客户类型的性格特征。
A. 现实主义者(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者
[单选题]关于净资产说法错误的是()。
A. 净资产一般为正值
B. 净资产越大,说明个人拥有的财富越多
C. 扩大净资产规模的途径包括继承遗产
D. 理财规划师应尽可能对净资产规模进行分析而忽略次要的结构比率分析
[单选题]对客户的资产负债表和收入支出(incomings and outgoings)表进行进一步分析,一般要计算各种财务比率,其中不包括()。
A. 结余比率
B. 负债比率
C. 投资与净资产比率
D. 总资产周转率
[多选题]对客户的收入支出(incomings and outgoings)表进行分析需注意的事项包括()。
A. 理财规划师首先应该具体分析各收入支出(incomings and outgoings)项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出(incomings and outgoings)表的时间序列分析来发掘
C. 要把握收入支出(incomings and outgoings)表反映的是客户某一时点的财务状况
D. 任何客户都应该努力保持正的净现金流量
E. 要把握收入支出(incomings and outgoings)表反映的是客户某一时段内的财务状况
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