2022第一章理财规划基础题库模拟考试题276

1. [单选题]下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

2. [单选题]按照《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。

A. 100
B. 110
C. 120
D. 130

3. [单选题]按照固定收益证券的定义，下面（）不属于固定收益证券。

A. 中央银行票据^{(central bank bills)}
B. 股票
C. 资产支持证券
D. 优先股

4. [单选题]下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

A. 理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
B. 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C. 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D. 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

5. [单选题]单身期主要需要的理财规划不包括（）。

A. 现金规划
B. 消费支出规划
C. 投资规划
D. 风险管理规划

6. [单选题]在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。

A. 运用语言沟通技巧
B. 懂得运用各种非语言的沟通技巧
C. 在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
D. 在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

7. [单选题]违反严守秘密原则的是（）。

A. 理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
B. 适当的司法程序^{(judicial procedure)}中，理财规划师被司法机关^{(judicial organ)}要求提供所知悉的相关信息
C. 理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
D. 理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息

8. [单选题]理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。

A. 正直诚信原则
B. 方案确保客户获利原则
C. 勤勉谨慎原则
D. 团队合作原则

9. [多选题]信托在投资领域的具体表现形式有（）。

A. 共同基金
B. 对冲基金
C. 黄金投资
D. 私募股权基金
E. 外汇投资

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