【名词&注释】
专业化(specialization)、商业银行(commercial bank)、综合性(comprehensive)、财务状况(financial situation)、收益率(return)、专业人员(professional)、星期五(friday)、流动性需求(need for liquidity)、春夏秋冬、目前市场(current market)
[单选题]招行周周发产品的开放日为每周()。
A. 星期二;
B. 星期三;
C. 星期四;
D. 星期五(friday)
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学习资料:
[多选题]关于个人理财策划,以下选项中不正确的是()
A. A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
B. B、个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。
C. C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
D. D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
[单选题]按照满足客户流动性需求(need for liquidity),下面哪种产品最为合适?()
A. 中银理财增值计划
B. 汇聚宝
C. 春夏秋冬
D. 搏·奕
[单选题]客户A和B欲认购美元期限可变类理财计划。客户A认为美元短期利率在一年内持续低迷,并有可能继续向下调整;客户B则认为利率在短期内会快速上扬。目前市场(current market)有两个产品可供选择:产品M,3年每半年可赎回,年收益率2.30%;产品N,3年每季度可赎回,年收益率2.40%。请问您将建议客户分别做如何抉择()
A. 客户A选择产品M,客户B选择产品N
B. 客户A选择产品N,客户B选择产品M
C. 客户A和客户B均选择产品M
D. 客户A选择产品M,客户B持币等待
[多选题]下列属于人身险要告知的事实是()。
A. 年龄
B. 性别
C. 既往病史
D. 职业
E. 标的的风险状况
[多选题]个人外汇期权的价值包含()
A. 时间价值
B. 合约价值
C. 汇率价值
D. 隐含价值
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