反洗钱基础知识题库2022模拟在线题库131

1. [单选题]金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A. 一月
B. 三月
C. 半年
D. 一年

2. [单选题]《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A. 负责人
B. 工作人员
C. 股东
D. 董事会

3. [单选题]金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 该金融机构
B. 上述所指的第三方机构
C. 金融机构工作人员
D. 第三方机构的工作人员

4. [单选题]银行以善意且符合规定^{(conforming to prescribed)}和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）受委托付款的责任，对持票人（）付款的责任。

A. A、不承担；承担
B. B、承担；不承担
C. C、承担；承担
D. D、不承担；不承担

5. [单选题]金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。

A. A、50万元
B. B、40万元
C. C、30万元
D. D、20万元

6. [单选题]合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊帐户和人民币结算资金帐户纳入（）管理。

A. A、基本存款帐户
B. B、临时存款帐户
C. C、专用存款帐户
D. D、一般存款帐户

7. [单选题]9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A. 《美国银行保密法》
B. 《美国洗钱管制法》
C. 《反恐宣言》
D. 《爱国者法案》

8. [多选题]下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

A. 经营临时业务
B. 设立临时机构
C. 异地临时经营活动
D. 注册验资

9. [单选题]开户银行根据实际需要^{(practical needs)}，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额^{(inventory cash quota)}。

A. A、1—3天
B. B、3—5天
C. C、5—8天

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