某人现在从银行取得借款20000元，贷款利率为3%，要想在5年内还清

【名词&注释】

股票市场(stock market)、计算公式(calculation formula)、证券市场(securities market)、资产报酬率(rate of return on assets)、前提条件(precondition)、风险分散化(risk diversification)、分散化效应、加权平均数(weighted mean)、加权平均值(weighted mean)、期望报酬率(the rate of expected return)

[单选题]某人现在从银行取得借款20000元，贷款利率为3%，要想在5年内还清，每年应该等额归还（）元。

A. 4003.17
B. 4803.81
C. 4367.10
D. 5204.13

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[单选题]下列关于投资组合的说法中，错误的是()。

A. A、有效投资组合的期望收益与风险之间的关系，既可以用资本市场线描述，也可以用证券市场线描述
B. B、用证券市场线描述投资组合(无论是否有效地分散风险)的期望收益与风险之间的关系的前提条件是市场处于均衡状态
C. C、当投资组合只有两种证券时，该组合收益率的标准差等于这两种证券收益率标准差的加权平均值^{(weighted mean)}
D. D、当投资组合包含所有证券时，该组合收益率的标准差主要取决于证券收益率之间的协方差

[多选题]影响一种股票的贝塔系数的因素包括()。

A. A、该股票与整个股票市场的相关性
B. B、股票自身的标准差
C. C、整个市场的标准差
D. D、该股票的非系统风险

[多选题]下列关于两种证券机会集曲线的说法中，不正确的有（）。

A. 曲线上报酬率最低点是最小方差组合点
B. 两种证券报酬率的相关系数越大，曲线弯曲程度越小
C. 两种证券报酬率的相关系数越小，曲线弯曲程度越小
D. 曲线上的点均为有效组合

[多选题]A证券的期望报酬率^{(the rate of expected return)}为12%，标准差为15%；B证券的期望报酬率^{(the rate of expected return)}为18%，标准差为20%。投资于两种证券组合的机会集是一条曲线，有效边界与机会集重合，以下结论中正确的有（）。

A. 最小方差组合是全部投资于A证券
B. 最高期望报酬率^{(the rate of expected return)}组合是全部投资于B证券
C. 两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱
D. 可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率^{(the rate of expected return)}最高的投资组合

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