【名词&注释】
生命周期(life cycle)、风险承受能力(risk bearing capacity)、猫头鹰(owl)、流动资产(current assets)、年轻人(stripling)、开展工作(developing job)、货币市场基金(money market fund)、总资产(total assets)、活期存款(current deposit)、最高峰(the highest peak)
[单选题]以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的有()。
A. 建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报
B. 维持期要做投资规划与家庭现金流规划,以防范疾病、意外、失业等风险
C. 高原期个人财富积累到了最高峰(the highest peak),应以稳健的方式使资产得以保值增值
D. 退休期的投资以安全为主要目标
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学习资料:
[单选题]李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,其中现金2万元,开放式货币市场基金(money market fund)3万元,银行活期存款(current deposit)1万元,股票20万元,汽车10万元,债券10万元,家具5万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产(total assets)的比率是()。
A. 2%
B. 5%
C. 6%
D. 16%
[单选题]理财师开展工作最关键的环节是()。
A. 了解客户、精准把脉其需求
B. 明确理财目标、做好服务
C. 了解市场竟争机制
D. 满足客户需求
[单选题]小易有远大的目标,不怕冒险且性格外向,那他在交际风格类型中属于()
A. 猫头鹰型
B. 鸽子型
C. 孔雀型
D. 老鹰型
[单选题]家庭形成期的投资组合中()比重应该最高。
A. 股票
B. 债券
C. 现金
D. 保险
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