2022助理理财规划师基础知识题库理财规划师的工作流程和工作要求题库试题试卷(4Q)

1. [单选题]下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。

A. 客户声明、会谈记录、情况说明、修订执行计划、方案确定
B. 情况说明、修订执行计划、客户声明、会谈记录、方案确定
C. 会谈记录、客户声明、方案确定、情况说明、修改执行计划
D. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确定、修改执行计划

2. [单选题]下列贷款利率最低的是（）。

A. 住房抵押贷款
B. 信用贷款
C. 信用卡透支^(overdraft)
D. 创业贷款

3. [多选题]理财规划师^{(financial planners)}根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

A. 理财规划师^{(financial planners)}首先要向客户表明态度，这并非理财规划师^{(financial planners)}的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
B. 理财规划师^{(financial planners)}要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
C. 理财规划师^{(financial planners)}在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
D. 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师^{(financial planners)}对于这种情况下的方案修改应特别注意
E. 理财规划师^{(financial planners)}在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/l537xy.html