商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其它借

【名词&注释】

管理机构、客观原因(objective cause)、银行业金融机构、金融诈骗罪(crime of financial fraud)、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative ...)、构成犯罪(a crime)、任职期间、以非法占有为目的(for the purpose of illegal possession)、信用卡恶意透支(credit card malicious overdraft)、违反规定

[判断题]商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其它借款人同类贷款的条件且无获利的，银监机构可以不予罚款。232、

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[多选题]以非法占有为目的^{(for the purpose of illegal possession)}，采取（）方式骗取银行贷款，可以金融诈骗罪处以刑罚。

A. A、使用虚假的经济合同
B. B、伪造银行存单进行承兑
C. C、信用卡恶意透支^{(credit card malicious overdraft)}
D. D、非法收受他人财物发放贷款

[多选题]商业银行不按规定报送有关文件、资料的，由（）责令改正和罚款。

A. A、政府和政府部门
B. B、中国人民银行
C. C、国家审计署
D. D、银行业监督管理机构

[多选题]任职资格管理，包括对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行（）等。

A. A、任职资格审核
B. B、任职期间考核
C. C、任职资格取消
D. D、任职资格档案管理

[多选题]银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A. A、违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的
B. B、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的
C. C、未依照《中国银行业监督管理法》规定报告突发事件的
D. D、因客观原因超过规定期限审核高级管理人员任职资格的

[单选题]申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者（）达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。

A. A、资产总额
B. B、资金总额
C. C、股份总额
D. D、股东数量

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