【名词&注释】
实事求是(seeking truth from facts)、投资收益(investment income)、性格特征(character traits)、工资收入(wage income)、经常性项目(ordinary items)、具体分析(concrete analysis)、收入支出(incomings and outgoings)、现实主义者(realist)、退休金收入(retirement pension incomes)、居高临下
[单选题]以下客户收入中波动性最大的是()。
A. 一般工资收入
B. 津贴
C. 退休金收入(retirement pension incomes)
D. 投资收益
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学习资料:
[单选题]实事求是、仔细、客观、有节制、独立、理性、理性化分析问题符合以下()客户类型的性格特征。
A. 现实主义者(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者
[多选题]在与客户交谈和沟通中,理财规划师值得推崇的语言方式是()。
A. 解释应当简洁、明了、易懂
B. 不要长篇大论、空洞地解释
C. 不要书生气十足地背诵书上的概念
D. 应该平等、谦逊地对待对方
E. 不要用居高临下的口气
[多选题]对客户的收入支出(incomings and outgoings)表进行分析需注意的事项包括()。
A. 理财规划师首先应该具体分析各收入支出(incomings and outgoings)项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出(incomings and outgoings)表的时间序列分析来发掘
C. 要把握收入支出(incomings and outgoings)表反映的是客户某一时点的财务状况
D. 任何客户都应该努力保持正的净现金流量
E. 要把握收入支出(incomings and outgoings)表反映的是客户某一时段内的财务状况
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