客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对

【名词&注释】

金融市场(financial market)、国有大型企业、爱岗敬业(cherishing the job devotionally)、资金紧张(financial strain)、完善社会保障体系(perfecting social security system)、基金托管人(fund trustee)、养老金个人账户、违法违规行为、养儿防老(rearing children for old age)、广东省东莞市

[单选题]客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。

A. C

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学习资料：

[单选题]关于养老金个人账户的说法，不正确的是（）。

A. 职工调动时，个人账户里的存储额全部随同转移
B. 职工或退休人员死亡时，个人账户中的全部存储额可以继承
C. 个人账户的存储额每年参考银行同期存款利率计算利息
D. 个人账户里的存储额只能用于养老

[单选题]能够担任企业年金基金投资管理人的机构近（）年不能有重大违法违规行为。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 5

[单选题]我国发展商业养老保险的意义不包括（）。

A. 发展商业养老保险有利于完善社会保障体系
B. 发展商业养老保险有利于促进我国经济增长方式的转变
C. 发展商业养老保险有利于减缓企业经济压力
D. 发展商业养老保险有利于优化我国金融市场结构

[单选题]现实生活中，有大量会对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素不包括（）。

A. 预期寿命的延长
B. 提前退休
C. 社会保障与养老金资金紧张
D. 养儿防老^{(rearing children for old age)}的可行性

[多选题]企业年金基金托管人的职责主要有（）。

A. 安全保管企业年金基金的财产
B. 以企业年金基金的名义开设基金财产的资金账户和证券账户，不同企业年金计划的基金财产要分别设置账户
C. 根据受托人的指令，向投资管理人分配企业年金基金的财产
D. 根据投资管理人的投资指令，及时办理清算、交割等事宜
E. 负责年金基金的会计核算和估值，复核、审查投资管理人计算的基金财产净值

[单选题]广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。

A. D

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