《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾

【名词&注释】

股份制商业银行(joint-stock commercial banks)、银行业金融机构、商业银行经营管理(commercial bank management)、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative ...)、及时性原则(principle of time)、违反国家规定、回扣、手续费、《中华人民共和国物权法》、纪律处分(disciplinary punishment)、中华人民共和国担保法

[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、（）和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

A. 受教育程度
B. 风险认知能力
C. 职业
D. 年龄

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学习资料：

[单选题]《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款，（）。

A. 给予通报批评
B. 没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
C. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分^{(disciplinary punishment)}，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分^{(disciplinary punishment)}
D. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

[多选题]根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》，反担保仅适用于（）的情形。

A. 保证
B. 抵押
C. 质押
D. 定金
E. 留置

[多选题]《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。商业银行的独立董事、外部监事应当具备较高的专业素质和良好信誉，且同时应当满足以下条件。（）

A. 具有本科（含本科）以上学历或相关专业中级以上职称；
B. 具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独立董事、外部监事职责的工作经历；
C. 熟悉商业银行经营管理相关的法律法规；
D. 能够阅读、理解和分析商业银行的信贷统计报表和财务报表；
E. 积极参与商业银行的具体经营管理。

[多选题]商业银行运用计算机处理业务，应当具有（）并为有关的审计或检查留有接口。

A. 可修改性；
B. 可比较性；
C. 可复核性；
D. 可追溯性。

[单选题]以下（）不属于贷款分类应遵循的原则。

A. 真实性原则
B. 及时性原则
C. 安全性原则
D. 审慎性原则

[单选题]根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，银行业金融机构的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在（）以上的，应予追诉。

A. 两千元
B. 三千元
C. 四千元
D. 五千元

[单选题]《银行业监督管理法》规定规定，银行业监督管理机构根据（）的要求，可以进入银行业金融机构进行检查。

A. 审慎经营
B. 风险管理
C. 规制性监管
D. 审慎监管

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