《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）

【名词&注释】

信托公司(trust company)、《中华人民共和国票据法》、定期存款(fixed deposit)、非专利技术(non-patent technology)、《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)、被代理人(principal)、贷款风险管理(credit risk management)、活期存款(current deposit)、春夏秋冬、流动资金贷款风险

[单选题]《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。

A. 同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
B. 仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件
C. 仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
D. 要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

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[单选题]应收账款收购业务是银行以购买（）应收账款的方式向企业提供短期融资的一种银行业务。

A. A、到期
B. B、未到期
C. C、已到期
D. D、快到期

[单选题]新建项目的注册资本以工业产权、非专利技术等出资，其比例一般不得超过投资项目自有资金总额的（）。

A. A、10%
B. B、20%
C. C、30%
D. D、40%

[多选题]下列哪些属于人民币公司存款？（）

A. A、人民币公司活期存款^{(current deposit)}
B. B、人民币公司定期存款
C. C、人民币单位协定存款
D. D、人民币单位协议存款
E. E、人民币单位通知存款

[多选题]以下对“跨渠道授权服务”内容描述正确的是：（）

A. 跨渠道授权服务客户数及交易量统计报表与WEB渠道的转账汇划服务共用统计报表。
B. 跨渠道授权服务支持网银优惠费率、特殊账号等功能，具体设置要求与WEB渠道下转账汇划服务相同。
C. 交易状态为“交易成功”的交易可在网银打印电子回单，纸制业务回单与转账汇划服务相同（DEPD5070、DEPD5090）。
D. 企业申请跨渠道授权功能，须同时申请“WEB”渠道和“对接”渠道下的“转账汇划”服务方可使用。

[多选题]《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪几点？（）

A. 实行贷款全流程管理
B. 全面了解客户信息
C. 建立流动资金贷款风险管理^{(credit risk management)}制度和有效的岗位制衡机制
D. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制

[单选题]根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（）应当对其（）背书的真实性负责。

A. A、后手，所有前手
B. B、所有前手，后手
C. C、后手，直接前手
D. D、直接前手，后手

[单选题]以下属于保本固定收益产品的是（）。

A. 汇聚宝
B. 春夏秋冬
C. 中银安稳汇报系列
D. 中银平稳收益理财计划

[单选题]中银“新兴市场”理财计划，托管人费用为（）

A. 0.05%
B. 0.10%
C. 0.10%
D. 0.20%

[多选题]《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，合格的信托投资者包括（）。

A. 投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B. 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C. 个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
D. 贷款余额超过100万的个人

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