投资组合的基本精神就是：通过各部分的合理比例搭配，投资组合可

【名词&注释】

电子邮件(e-mail)、风险承受能力(risk bearing capacity)、医疗保险(medical insurance)、业务流程(business process)、财务状况(financial situation)、被保险人(the insured)、客户资源(customer resource)、解除合同(dissolution of contract)、主营业务(main business)、不可或缺(indispensable)

[单选题]投资组合的基本精神就是：通过各部分的合理比例搭配，投资组合可以在保障既定的收益率的同时，大幅地降低收益率的波动，也即降低风险。下列保险规划步骤排序正确的是（）。（1）需求分析及目标确定：找到客户的显性需求及潜在需求，依据客户的理财价值观和可应用资源，确定理财目标的优先顺序以及期望水平；（2）确定当前财务状况，包括了解客户的风险属性及风险承受能力；（3）计划实施和适时调整；（4）甄选适宜产品，制定计划。

A. （1）（2）（3）（4）
B. （2）（1）（4）（3）
C. （2）（1）（3）（4）
D. （1）（2）（4）（3）

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学习资料：

[多选题]理赔服务明星享有服务内容包括（）。

A. 柜面办理理赔业务优先受理
B. 理赔案件系统优先排队处理
C. 优先发放理赔服务宣传品
D. 优先获得理赔关怀客户资源^{(customer resource)}

[多选题]使用“在线客服”时，客服人员离线时，选择留意回复方式有以下哪些？（）。

A. 电话
B. 短信
C. 电子邮件
D. 微信

[单选题]保单失效超过两年，客户可以（）.

A. 申请复效
B. 解除合同^{(dissolution of contract)}
C. 保单贷款
D. 减保

[单选题]新契约承保业务流程包括受理交单、（）、扫描、（）、核保、签单、（）、送达、回单等多个不可或缺^{(indispensable)}的作业环节。

A. 初审保全制单
B. 录入制单理赔
C. 初审录入制单
D. 制单录入保全

[单选题]2010年，公司聘请了国际著名的（）管理咨询公司，帮助公司制定适合自身发展需要的五年规划。

A. 科尔尼
B. 埃森哲
C. 罗兰贝格
D. 麦肯锡

[多选题]新华健康产业现阶段的主营业务^{(main business)}为（）。

A. 金融理财
B. 健康体检和健康管理
C. 医疗服务
D. 护理服务

[单选题]某客户年收入10万元，年支出5万元，30年后退休，不考虑其他因素，根据生命价值法，其保额应为（）。

A. 125万元
B. 200万元
C. 300万元
D. 150万元

[单选题]在医疗保险中，承保被保险人每天住院房间的费用、住院期间医生治疗费用、利用医院设备费用、手术费用和医药费等项目的保险称为（）.

A. 护理保险
B. 医疗保险
C. 住院保险
D. 普通保险

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