出现以下（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

【名词&注释】

生产经营(production and management)、法定代表人、机动车驾驶证(motor vehicle driving license)、意外事故(contingency)、证明文件(documentary evidence)、注册资本(registered capital)、居民身份证(resident identity card)、有效期限(valid period)、身份证件(authenticity of identity cards)、完整性和有效性(completeness and efficiency)

[多选题]出现以下（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A. A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件种类、身份证件^{(authenticity of identity cards)}号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. B、客户行为或者交易情况出现异常的
C. C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D. D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]ABIS系统中，涉及银行本票签发的交易有（）。

A. 过渡签发
B. 支票户签发
C. 现金签发
D. 卡（折）签发
E. 内部户签发

[单选题]当客户生产经营出现某些风险信息时，应在模型初评基础上进行向下推翻，以下错误的是（）

A. 生产加工类企业（新建企业、专业贷款除外）开工率不到50%，或出现大规模削减员工的，至少下调2级。
B. 出现影响正常生产经营的重大自然灾害或意外事故，未投保或虽投保但理赔收入远不足以弥补损失的，至少下调2级。
C. 固定资产投资项目由于资金紧张、质量或设计缺陷等原因导致项目进度明显拖延或暂停，对企业还款造成较大影响的，至少下调2级。
D. 涉及落后产能和工艺、不符合国家产业政策，环保不达标或特殊行业未取得国家许可，对企业生产经营有重大影响的，至少下调2级。

[单选题]营业期间柜员签发重要空白凭证时（）.

A. A、必须按顺序号使用，号码必须衔接
B. B、可以不按顺序号使用
C. C、号码不必须衔接
D. D、可随意作废

[单选题]下列非支付结算原则的是（）。

A. A、谁的钱进谁的账，由谁支配
B. B、恪守信用，履约付款
C. C、先付后收、收妥抵用
D. D、银行不垫款

[单选题]电子报表在线保存时间暂定为（）年，超出该时间的，下线后通过其它电子介质的方式进行永久保存。

A. A、1
B. B、2
C. C、3
D. D、5

[单选题]以下哪些业务不需要核对相关个人出示的居民身份证^{(resident identity card)}，并进行联网核查（）。

A. A、开立个人银行结算账户
B. B、开立单位银行结算账户
C. C、个人电汇
D. D、小额存取款

[单选题]按照《银行业务金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》，对于身份证件^{(authenticity of identity cards)}号码不存在、身份证件^{(authenticity of identity cards)}号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下哪些情况应继续为客户办理业务（）。

A. A、客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，经核实，身份证确实为真实的。
B. B、客户持公安部门已盖章并核实确为真实证件的联网核查结果证明回执及身份证。
C. C、通过联网核查系统进行疑义信息反馈，核实确为真实的身份证的。
D. D、以上均正确。

[多选题]自助设备的备用钥匙及备用密码须由（）同时在场分别封存，并在封面上详细注明自助设备编号、地点、封存内容及数量、封存日期、封存人员等事项，加盖封存人员骑缝私章，交主管部门负责人（或支行行长）检验后分别入库保管。

A. A、出纳员
B. B、管理员
C. C、主管
D. D、其他柜员

[多选题]开户资料的完整性和有效性^{(completeness and efficiency)}的审核，如是他人委托开户的，还须填写代办人身份资料，包括（）。

A. A、姓名、性别
B. B、证件有效期限^{(valid period)}
C. C、身份证件^{(authenticity of identity cards)}种类
D. D、证件号码

本文链接：https://www.51bdks.net/show/kdxrp9.html